2017年10月23日 16:54 中時電子報/吳佳晉
美國洗錢防制要求愈來愈「嚴厲」，國銀紛紛打退堂鼓，陸續裁撤美國據點，台灣最新洗錢防制法上路，國人最好再溫習一遍。
根據銀行人士透露，近年來美國法遵、反洗錢要求愈來愈嚴格，不少國銀考量經營成本，再加上兆豐銀前車之鑑，擔心未來一旦被當地主管機關認定有缺失，恐遭巨額罰緩的風險，紛紛打退堂鼓，縮減或出售美國據點，包括一銀、永豐等。
全球打擊洗錢，不只銀行被管，連個人也是，甫上路將滿三個月的洗錢防制法，有新七條，大家不妨重新溫習一下：
第一，出入境攜帶超過新台幣10萬元、1萬美元等值外幣現鈔，1萬美元等值有價證券、2萬美元等值黃金，或超越自用的鑽石、寶石及白金價值逾50萬元時，須向海關申報。若未申報，全數沒入，不像以前能「存關退還」；申報不實者，超額部分沒入。
第二，透過快遞、郵寄或貨物運送等出入境者，也適用相同規定。
第三，除金融機構及銀樓業外，這次新增許多非金融機構加入執行洗錢防制法規定，包括地政士及不動產經紀業。
第四，律師及會計師也加入執行洗錢防制法行列，委託律師或會計師管理資產或開設公司時，也會被多詢問用途，以了解是否涉及洗錢。
第五，金融機構對防制洗錢作業，須更加確實執行，民眾與金融機構往來，開戶、匯款或買保單等，可能會被多詢問用途。
第六，若是國內的高知名度政治人物或重要政治人物，這些家人或密切關係的人，跟金融機構往來、買賣不動產、委託專人管理資產等，都會被加強客戶審查。
第七，不論是利用人頭，或被當人頭的，只要涉及洗錢行為，就會被處刑責。