2019-01-18 02:28經濟日報
無摺存款50萬以下且銀行已有資料者 不須出示證件 繳稅、繳規費可不適用規定
年關將近，行政院指示金管會針對洗錢防制作業採取四大簡政便民措施，包括無摺存款50萬以下交易，銀行已有資料且認識客戶，不須出示身分證明文件核對，及辦理繳納稅款、規費者，不適用洗錢防制規定。
為了解銀行執行洗錢防制及防詐騙作業引發的擾民爭議，行政院長蘇貞昌昨（17）日在金管會主委顧立雄等人陪同下，到合庫總行第一線視察臨櫃交易情況。
蘇貞昌表示，年關近，金融機構更忙碌，執行洗錢防制、防詐騙都做得很好，但過猶不及，這段期間他接到很多陳情，抱怨到銀行領一點點錢，就算熟識也一再被詢問、填資料。
他要求副院長陳其邁召集內政部、法務部、金管會等相關機關，決定就交易金額超過50萬元以上部分，維持原有查驗措施；未滿50萬元部分，相關金融提、存、匯等活動，正常客戶「例行行為」、在銀行有往來資料的，不要再增加麻煩；對於陌生的應加強關懷及防範。
除此，對於公庫業務，例如繳納稅金、規費等活動，不要再增加登記、查驗等麻煩。
金管會也發布新聞稿指出，將推動四項簡政便民措施，
第一，無摺存款50萬元以下交易，如金融機構已有資料並認識客戶，不須請存款人出示身分證明文件核對。
第二，自行客戶以轉帳方式存入自行無摺存款者，因金融機構已有客戶資料，無須再請客戶填寫資料。
第三， 辦理繳納稅款、規費者，可不適用洗錢防制規定。
第四，多數金融交易都是正常交易活動，洗錢防制措施應便民並符合比例原則。
顧立雄表示，對90%合法金融活動，會跟銀行公會研議簡政便民作法，針對不同類型，製作詳盡的問答集，供各銀行參考，儘量在農曆年前完成；銀行也比較不會擔心若做不好，金檢被報缺失。
顧立雄舉例，例如小吃店都是現金收入，中午收攤時捧著10萬元現金，銀行如果每次問，10萬元現金哪來的，就顯得無聊，因為他是你已經認識的客戶，是「例行性」交易，不是臨時性交易。也要考慮異常性，例如公司會計，每個月都來，就沒有異常性。
洗錢防制作業便民措施 圖／經濟日報提供