時報資訊 2019年2月18日 上午7:38
【時報-台北電】金融機構防制洗錢是否已構成「擾民」，金管會農曆年後已火速派出「祕密客」，私訪58間分行，並要求所有金融機構18日回覆問卷，說明如何作中低風險客戶的盡職調查（CDD），同時金管會將會與銀行公會儘速訂出90％正常交易低度查核的態樣，供所有金融機構遵循。
在低度查核態樣表出爐前，金管會只能要求銀行各分行，尤其是行政院及立法院周邊的分行要更「細緻」作好防範洗錢、防詐騙但又不擾民的關懷客戶動作。
據了解，金管會急如星火，又大規模派出祕密客、作問卷，主要是農曆年期間，行政院長蘇貞昌辦公室人員扮祕密客，去某銀行要求匯款500元，但因為不是該銀行的存款戶，銀行對現金匯款要收100元手續費或要求開戶，讓該祕密客覺得「被刁難」，農曆年後蘇貞昌再度要求金管會主委顧立雄，防制洗錢必須「接地氣」、「勿擾民」。
顧立雄年後已火速找來37家銀行及中華郵政總經理，要求所有金融機構作好防制洗錢的同時，並作出二大點裁示，第一是分批處理靜止帳戶的客戶資料更新，帳戶有動用者優先查核，不能「限時」或「威脅」客戶一定要繳交新的資料或關閉帳戶，也就是說可能有上百萬個靜止戶，若已長期都沒有資金進出，可以先不要急著查，以免擾民。
第二是對於高敏感政治人物（PEP）、律師、會計師等，到銀行開戶或日常匯款等金融交易，銀行不可單純以具高風險或非本行客戶等理由，拒絕開戶或不協助匯款，不要引發客訴。
去年各銀行已先完成如境外及高風險帳戶的客戶資料清查與更新，依規畫，應接著清查中低風險的客戶及帳戶，但數量相當「龐大」，如同一客戶可能開了四、五個帳戶，有些是薪轉戶或學生帳戶，早多年不用，甚至已離開該縣市，若銀行急著要客戶來更新資料或關閉帳戶，可能引發擾民聲音，因此金管會決定，要銀行可「先查帳戶仍有在進出的，靜止戶等動了再查」。
對於政治人物、律師、會計師等洗錢高敏感名單，應建立更詳細，但若是低風險的交易，要求銀行不可以因對方是政治人物就抵絕，也就是說若只是匯款幾千元、幾萬元，或繳稅費，應儘可能協助完成金融交易。（新聞來源：工商時報─記者彭禎伶／台北報導）