中時電子報呂雪彗／台北報導 2019年3月18日 04:11
APG（亞太洗錢防制組織）評鑑團人員今日將來台與我國各部會舉行面對面會議，就初評報告疑慮給予最後「補考」機會。4月確定版報告將出爐，對我評鑑成績有決定性影響，38個政府相關機關本周動員備戰，力拚爭取「一般追蹤」等級最佳成績。
拚入最佳等級名單
據了解，APG評鑑團人員18日~21日來台，與我洗防辦、法務部、金管會、央行、財政部等38個政府相關機關舉行面對面會議，就初評結果報告疑慮爭點，給予解釋說明的機會，也是確定版報告出爐前的最後一次「補考」機會。
APG預計4月向我國提出確認版報告，此對我國評鑑最終成績有決定性影響，8月18~23日將在澳洲坎培拉召開APG年會，屆時全球新一輪評鑑成績就會揭曉。目前台灣初步成績介於一般追蹤與加強追蹤之間，我國將力拚進入最佳等級的「一般追蹤」名單。
據透露，初評報告結果顯示，我國在效能成績表現不錯，但法律得分不理想，同時也點出我國信託透明度不夠、不符國際規範，金管會對金融業違反洗錢防制內稽內控處罰金額偏低（上限1000萬元，平均處罰1、200萬）等缺失。
我信託透明度不足
報告提及，我國洗錢防制在剛起步階段，金融監理機關或金融業都無法拿捏分際達到國際上「以風險為基礎」的規範，即在業務上細緻化，能分辨業務風險類型，不會以全部客戶為敵人，將檢查重點放在較大風險業務上面等，認為我國有很大努力空間。
這2年台灣不遺餘力在洗防法、資恐法、公司法、財團法人法修法或立法，但法律面成績卻在ABCD四個等級中，平均都不佳，APG審查委員坦言，給台灣打的分數較嚴苛，未來不排除會調整。官員說，此可能與大陸法系或英美法系立法方式有關，我國採大陸法系很多只訂大原則，執行面訂在授權子法裡。
法律面成績待加強
知情人士說，初評報告共分11大類，每一類都有提出爭點疑慮及不足之處，需要我國補充說明，如全國協調合作、高層重視、國際合作、執法效能、沒收成效、金融監理、資恐、反武擴等。