l 88國媒體調查 跨國銀行助洗錢
青年日報2020年9月22日上午12:00 編譯王能斌
由88國媒體聯手合作的最新調查顯示，多個跨國大型金融機構，多年來涉嫌替國際罪犯或政治人物洗錢，包括俄國總統蒲亭親信羅騰伯格、南美洲毒梟等。報告強調，監管機關雖知情，但缺乏打擊不法行為之力道。
美FinCEN密件外洩
「國際調查記者同盟」（ICIJ）這次由88個國家、110個新聞媒體與超過400名記者組成調查小組，在取得由全球各國提交、美國財政部「金融犯罪執法網絡」（FinCEN）所持有的資料，以及從各國所獲得1.76萬筆訊息後，發現在1999至2017年間，至少有超過2兆美元（約新臺幣58.44兆元）可疑資金，透過德意志銀行、摩根大通銀行、渣打銀行與匯豐銀行等金融機構流動。
德意志銀行涉搬運38.28兆黑錢
其中，德意志銀行就涉及1.31兆美元（約新臺幣38.28兆元），摩根大通則有5142億美元，渣打、紐約梅隆、巴克萊銀行、法國興業銀行與匯豐銀行，也都榜上有名。報告並列出20名涉及洗錢或擁有大筆非法資金的人士，包括蒲亭親信羅騰伯格、前川普陣營人士曼納福特等人。
但FinCEN指出，這次揭露的文件並非公開資訊，且未經授權發表恐造成美國國安危機，也對調查中的案件造成影響。德意志銀行則表示，已善盡通報之義務，表示主管機關對內容皆「知之甚詳」。
l 網路年盜銀行44億 比特幣下個洗錢熱區？
2020/09/21 中時新聞網 王毓健
SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication，環球銀行金融電信協會)近期公布報告，分析網路詐欺、空頭公司、加密電子貨幣領域的竊取行為，每年造成全球金融單位超過1.5億美元(約43.9億台幣)損失，他們呼籲所有金融機構合作加強防禦能力。
網路犯罪份子常見手法包括招募求職者充當「錢騾」(money mules)，在求職者不知情或被迫下，利用他們資料和帳戶，向企業提取不法所得，而且其中往往涉及勾結金融機構內部人員，讓新帳戶審核更容易過關，接著利用盜出的資金購買珠寶或不動產，把錢洗白。
SWIFT這份報告指出，網路攻擊對金融圈構成的威脅「從未如此嚴重」，網路犯罪資源豐富，而且不段改進手法，洗錢技術越來越無從追蹤。金融界應該要強化資訊共享，審核新帳戶時也該更嚴格，在系統維護上也要加大投資與把錢花刀口上，以增加防禦網路攻擊能力。
協助製作報告的商務與技術諮詢公司BAE網路安全金融服務負責人稱，不論是個體或有組織犯罪，網路攻擊造成每年超過1.5億美元損失，除了金融界合作和資訊共享，也應該與執法部門更緊密合作，了解日新月異的洗錢技術。此外，雖然目前對於網路攻擊手段已有很多研究，但資金被竊取後的情況所知並不多。
透過加密電子貨幣洗錢的案例不多，但少數案件所涉及金額已經高達數百萬美元。SWIFT分析，這領域也可能是下個潛在熱區，因為加密電子貨幣如比特幣、萊特幣都是基於P2P機制，通常往來都只需要email帳號，方便規避金融機構各種審核與調查。