自由時報2023/04/13 23:53
〔記者吳政峰／台北報導〕行政院院會13日通過法務部擬具的「洗錢防制法」第15條之1、第15條之2及第16條修正草案，將函請立法院審議。法務部強調，本次修法共有收集、交付、法人責任等三大人頭帳戶罪重點，待立法通過後，將能有效終結收簿犯罪及人頭帳戶亂象，展現政府打擊詐欺犯罪的堅定決心，信守強化社會安全體系承諾。
法務部說明，本次修正草案重點有三，首先是增訂無正當理由收集帳戶、帳號罪（草案第15條之1），就收簿集團為獨立刑事處罰規定，最重可處5年有期徒刑，得併科400萬元以下罰金。
其次， 明定任何人無正當理由不得將帳戶、帳號交付、提供予他人使用（草案第15條之2），為衡平刑罰的嚴厲性，避免處罰法網過密，本條採取「先行政後司法」的立法模式，違反者先由警察機關裁處告誡，告誡後5年以內再犯者，處以刑事處罰。針對惡性較高的「賣」帳戶、帳號或一行為交付3個以上帳戶、帳號者，則直接科以刑事處罰。
第三， 配合新增條文，增訂法人罰金刑以及收集帳戶罪之域外效力（草案第16條）
法務部解釋，此次修法是針對詐騙集團多以收購人頭金融帳戶，作為收受詐欺款項的犯罪工具，除造成追討實際犯罪所得及幕後集團之困難外，在司法審判實務上，亦往往面臨不易證明提供帳戶者或收集帳戶者主觀上有無（幫助）犯罪意圖的困境，因此，部長蔡清祥認為，必須根本性的從法制面解決人頭帳戶問題，才能在執行面有效打擊詐欺集團的惡行，具體指示積極研議修正「洗錢防制法」，從人頭帳戶端阻斷詐騙集團不法金流源頭，使詐欺、洗錢犯罪斷鏈而無法得逞。
法務部指出，行政院從2022年7月推出兩年期「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，透過跨部會合作及公私協力，從懲詐、堵詐、阻詐、識詐等四個面向全面進行區域聯防，法務部除持續督請高等檢察署統合檢警調機關全力打詐外，對於執法過程中所發現的法律規範不足之處，亦隨時檢討研處修法，避免法律處罰漏洞。
法務部說明，修正案參考日本「犯罪收益移轉防止法」立法例，並多次召開修法研商會議，邀集審檢辯學及機關代表等各界專家、學者、實務工作者等共同討論，修法的目的是希望從源頭端阻斷詐騙集團金流，藉由人頭帳戶、收簿犯罪的法律規範，減少民眾再次受騙。
法務部將全力配合後續審議等程序，期讓修法順利通過，提供執法同仁打詐利器，保障人民財產及安全。